Georgia une fuerzas con el FMI para regular las criptomonedas

Georgia une fuerzas con el FMI para regular las criptomonedas

Georgia ha estado en una posición difícil desde el comienzo de la guerra en el este. Ucrania y Rusia son los principales socios comerciales del país. En una entrevista con Finchannel sobre esta situación, Koba Gvenetadze, gobernador del Banco Nacional de Georgia (NBG), dice que planea establecer un marco regulatorio para las criptomonedas.

Comercio de criptomonedas en Georgia

Todavía no está claro cuántas personas se verán afectadas por estas próximas medidas. Gvenetadze dice que el país aún no tiene cifras precisas sobre el comportamiento criptográfico en Georgia.

“Sin embargo, el quinto informe de evaluación mutua de Georgia, publicado en septiembre de 2020 […] establece que el volumen de transacciones de cambio puede oscilar entre 3,5 y 5 millones de lari georgianos (1 a 1,5 millones de euros) por mes”. Esto es lo más preciso que puede ser el gobernador.

Queda por ver cómo serán estas regulaciones después de la participación del GAFI y el FMI.

Comerciantes de criptomonedas calificados como de alto riesgo

Gvenetadze dice que el NBG ya ha tomado medidas. Parece que ve a las criptomonedas como una gran amenaza. El banco ha prohibido que las instituciones financieras de Georgia proporcionen servicios criptográficos.

El Banco Nacional también tomó medidas contra las personas que comercian con activos digitales (es decir, criptomonedas). Deben ser marcados como de 'alto riesgo' por las instituciones financieras y recibir 'medidas de prevención adecuadamente mejoradas'. Entonces esto no es muy positivo para los inversionistas en Georgia.

La organización contra el lavado de dinero ayuda

Cuando se le preguntó si el país quiere regular el criptomercado, Gvenetadze simplemente dice que sí. Esto es algo positivo para las criptomonedas, ya que automáticamente las hace legales. Sin embargo, con la regulación vienen las reglas.

Para determinarlos, solicita la ayuda de organizaciones intergubernamentales. Deberían ayudar a Georgia con los cambios en la ley de criptografía. Primero, prepararon un borrador de acuerdo con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta es una organización que desarrolla políticas para combatir el lavado de dinero.

Gvenetadze dijo: “Cabe señalar que antes de que las regulaciones anteriores entren en vigencia, el NBG ya ha tomado algunas medidas. En particular, las instituciones financieras tienen prohibido ofrecer servicios virtuales para el intercambio y transferencia de activos. Asimismo, las personas que realicen actividades relacionadas con activos virtuales deben ser clasificadas por las instituciones financieras como clientes de alto riesgo y deben estar sujetas a medidas preventivas apropiadas y mejoradas”.

El FMI también participa en la regulación

No solo el GAFI, sino también el Fondo Monetario Internacional (FMI) ayudarán a Georgia a establecer una regulación. La organización aconsejó previamente a Argentina, El Salvador e India, entre otros, que no comenzaran con las criptomonedas, por lo que, dada la historia de la organización, esto podría resultar negativo para los inversores en criptomonedas.

Por el momento, el FMI está ayudando a diseñar los cambios legislativos. Esto incluye el registro y la concesión de licencias, las pruebas de cumplimiento para ver si esto funcionará y las regulaciones de control contra el lavado de dinero para los jugadores en el criptomercado.

Se necesita tiempo para aclarar estas regulaciones, que aún no han entrado en vigor. Sin embargo, esto no impide que el banco georgiano mantenga las riendas del mercado criptográfico muy apretadas.

La nación caucásica es actualmente uno de los pocos países que quiere regular el sector de las criptomonedas sin ahuyentar a las empresas con regulaciones. En 2019, el antiguo estado soviético aprobó una ley que elimina el IVA en los servicios relacionados con las criptomonedas.